계좌 동결 및 통장 협박(통협) 사기 피해 시 필수 대응 방안으로는
Q1.모르는 돈이 입금되었을 때 바로 반환(송금)해주면 안 되나요?
절대 직접 이체하거나 반환해서는 안 됩니다. 가해자가 지정한 계좌로 직접 송금하면 자금 세탁에 가담한 것으로 오인받거나, 가해자가 추가로 사기 신고를 진행하는 덫에 걸릴 수 있습니다. 모르는 돈이 들어온 경우 반드시 해당 은행 고객센터에 연락하여 '오입금 반환 절차'를 통해서만 자금을 반환해야 합니다.
Q2.가해자가 요구하는 합의금을 주면 지급정지가 바로 풀리나요?
합의금을 지급해서는 안 됩니다. 돈을 입금받은 후 대화방을 나가는 등 자취를 감추거나, "신고 취하 접수 비용이 더 필요하다"며 추가 금전을 요구합니다. 합의가 아닌 금융기관에 대한 소명 절차를 통해 계좌를 해제해야 합니다.
Q3.정당한 계좌임을 입증하려면 어떤 자료를 준비해야 하나요?
거래의 목적과 입금 경위를 증명할 수 있는 객관적 자료가 필요합니다. 중고거래 내역, 상품/서비스 제공 관련 대화 기록, 계약서, 거래처 인적사항, 사업자등록증 등 본인 계좌로 대금이 들어온 합리적 이유를 증명하는 자료를 수집해야 합니다.
