해외를 거론하는 투자사기, 사금융신고만으로 끝나지 않는 계좌추적 대응
Q1.사금융신고만 해 두면 계좌 추적이 자동으로 진행됩니까?
자동으로 정리되는 것은 아닙니다. 사금융신고 이후에도 이체확인증, 입금 계좌 정보, 추가 송금 요구 내역을 따로 모아 두어야 계좌 추적의 방향이 생깁니다. 신고는 출발점이고, 자료 정리는 그 다음 단계입니다.
Q2.상대가 해외에 있으면 국내에서 아무 조치도 할 수 없습니까?
그렇지 않습니다. 해외 소재 여부와 별개로 국내 은행 계좌가 사용되었다면 국내 금융정보를 기준으로 확인할 부분이 있습니다. 특히 사금융신고 후에는 입금 계좌와 대화 기록을 연결해 보는 것이 중요합니다.
Q3.캡처 화면만 보관하면 충분합니까?
화면만으로는 부족할 수 있습니다. 투자 권유 자료, 리딩방 대화, 유튜브 영상, SNS 광고, 오픈채팅방 공지, 텔레그램 대화, 카카오톡 상담 내용과 함께 입금 내역과 계좌 정보가 있어야 사금융신고 이후의 설명이 구체화됩니다.
