통장대여 처벌 투자사기 연루, 피해금 추적과 명의자 책임 분리 대응
Q1.지급정지가 되면 바로 제 책임이 확정됩니까?
그렇지 않습니다. 지급정지는 자금 흐름을 멈추기 위한 절차이므로, 그것만으로 통장대여 처벌 투자사기 연루 책임이 확정되는 것은 아닙니다. 이후 어떤 경위로 계좌가 사용되었는지와 거래 내역이 함께 검토되어야 합니다.
Q2.첫 조사에서 어떤 점을 가장 중요하게 설명해야 합니까?
통장을 넘기게 된 이유, 상대방이 한 설명, 돈을 받은 적이 있는지, 실제로 어떤 자료를 주고받았는지를 정리해야 합니다. 진술거부권과 변호인 조력권은 조사 과정에서 직접 작동하는 권리이므로, 불리한 부분을 무리하게 추측해 설명하기보다 확인된 사실 중심으로 대응해야 합니다.
Q3.어떤 자료가 있으면 도움이 됩니까?
메신저 대화, 송금 요청 문구, 계좌 전달 경위, 은행 통지서, 거래내역은 핵심 자료입니다. 투자사기 관련 자금이 언제 들어왔고 어떤 방식으로 움직였는지 보여 주는 자료가 있으면, 명의자 책임과 피해금 흐름을 분리해 설명하는 데 도움이 됩니다.
