안녕하세요, 법무법인 초원입니다.

최근 AZSTM이라는 거래소 명칭이나 글로벌 금융투자 브랜드를 무단 도용·사칭하여, 비공개 고수익 코인 투자나 기관 전용 청약(Pre-sale)을 미끼로 자금을 편취하는 신종 가상자산 사칭사기 피해가 급증하고 있습니다.

이들은 해외 유명 거래소나 검증된 자산운용 플랫폼인 것처럼 정교하게 꾸며진 사이트·앱을 보여주며 피해자를 안심시킵니다. 하지만 실상은 투자금이나 가상자산을 입금받은 뒤, 정산·출금 단계에서 "수수료·자문료·보증금·세금"을 명목으로 추가 비용을 요구하는 전형적인 '조직적 투자 편취' 수법입니다.

정식으로 인가된 거래소나 금융기관은 출금을 조건으로 별도의 비용을 '선입금'하라고 요구하지 않습니다. 만약 "수익금을 출금하려면 인증비나 수수료를 먼저 내야 한다"는 안내를 받으셨다면, 이는 사기일 가능성이 극도로 높으므로 절대로 추가 입금을 해서는 안 됩니다.

1. AZSTM 사칭 코인사기, 왜 '대응 속도'가 생명인가

가해 조직은 피해자가 사기임을 인지하기 전까지 정교하게 조작된 고수익 화면을 보여주며 신뢰를 쌓습니다. 화면상으로는 매일 막대한 수익이 찍히기 때문에, 피해자는 실제 자산이 운용되고 있다고 착각하게 됩니다.

이후 "지금이 수익을 극대화할 기회"라며 대규모 추가 투자를 유도한 뒤, 피해자가 출금을 요청하는 순간 본색을 드러냅니다. 출금 조건이 갑자기 변경되었다며 자문료, 보증금, 혹은 세금 명목으로 2차·3차 추가 입금을 압박합니다.

이들이 가장 노리는 것은 '시간'입니다. 피해자가 미련을 버리지 못하고 추가 비용을 내거나 혼자 고민하는 사이, 가해 조직은 입금된 투자금을 수십 개의 대포통장이나 해외 가상자산 지갑 주소로 쪼개어 분산시키고, 사이트와 대화방을 완전히 폐쇄(먹튀)한 뒤 잠적합니다. 따라서 사이트가 닫히기 전, 자금의 이동 흔적이 완전히 지워지기 전에 송금 통로를 찾아 차단하는 '초기 대응'이 회수율을 가르는 핵심입니다.

2. 지금 즉시 확보해야 할 필수 증거 목록

자금 추적과 압류를 진행하기 위해서는 수사기관과 법원에 제출할 명확한 증거가 필요합니다. 상대방이 대화방을 나가거나 사이트를 닫아버리기 전에 아래 자료들을 신속하게 저장하셔야 합니다.

• 송금 및 이체 내역 (가장 중요): 투자금이나 수수료를 입금한 국내 대포통장의 은행명, 계좌번호, 예금주명이 명확히 표시된 이체확인증. 만약 가상자산(코인)으로 전송했다면 전송 지갑 주소와 트랜잭션 해시(TXID), 전송 일시 기록을 반드시 추출해야 합니다.

• 리딩방 및 1:1 대화방 캡처본: 최초 접근 경로(SNS, 문자 등), AZSTM 사칭 플랫폼 가입 권유 메시지, 원금 보장이나 확정 고수익을 약속한 대화, 출금을 요청했을 때 "수수료·보증금을 먼저 내야 출금해 주겠다"며 추가 입금을 압박하고 지연시킨 대화 내용 전체.

• 사칭 플랫폼 화면 및 URL: 가짜 거래소/사이트 주소(URL), 본인의 가입 계정 화면, 조작된 수익률 및 잔고 화면, 추가 비용 청구서 캡처본.

3. 피해 회복을 위한 법무법인 초원의 3단계 자금 추적 전략

범행 주체가 해외에 있거나 가명을 쓰더라도, 피해자의 돈이 최종적으로 거쳐 간 '국내 대포통장 법인'과 코인을 현금화하는 '국내 환전 수거책'은 법적 추적의 범주 안에 있습니다.

• [1단계] 국내 송금 계좌에 대한 긴급 '민사 채권가압류' 및 지급정지 사기를 인지한 즉시, 투자금이 들어간 국내 법인 및 개인 명의의 대포통장 계좌를 추적하여 법원에 긴급 채권가압류를 신청해야 합니다. 가해자가 잔액을 인출하거나 다른 곳으로 빼돌리지 못하도록 동결시켜야만 향후 민사 소송에서 승소했을 때 실질적으로 돈을 돌려받을 수 있습니다. 이와 동시에 금융감독원(1332)이나 거래 은행을 통해 신속하게 지급정지 가능 여부를 확인하는 것이 좋습니다.

• [2단계] 대포통장 명의인 및 현금수거책 대상 '공동불법행위 손해배상 청구' 해외에 있는 총책을 당장 잡지 못하더라도, 통장을 빌려준 대포통장 명의자나 자금을 인출·송금해 준 국내 가담자(수거책)들은 수사 과정에서 검거되는 경우가 많습니다. 이들을 상대로 민사상 손해배상 소송을 제기하여 공동책임을 묻고, 이들이 보유한 자산(예금, 차량, 부동산 등)을 압류하여 피해금을 받아내는 전략을 취해야 합니다.

• [3단계] 강력한 형사 고소 및 가상자산·계좌 흐름 추적 이번 사건은 단순한 투자 손실이 아니라 가짜 플랫폼을 앞세운 조직적 사기 범죄입니다. 형법상 사기죄(피해액 5억 이상 시 특경법 위반), 유사수신행위법 위반, 자본시장법 위반, 전자금융거래법 위반(대포통장 양도) 등을 종합적으로 적용한 정교한 고소장을 접수해야 합니다. 그래야 수사기관이 영장을 발부받아 금융 거래 내역 및 블록체인 지갑 주소를 신속하게 추적하고 가담자들을 압박할 수 있습니다.

AZSTM 사칭 코인사기 피해를 입으셨다면, 자책하며 시간을 허비해서는 안 됩니다. "이번에 수수료만 내면 진짜 출금해 주겠다", "피해를 따로 복구해 줄 테니 선입금을 하라"는 가해 조직의 2차 기망 행위에 절대 속지 마십시오. (실제 수사기관이나 정식 금융기관은 피해 복구를 이유로 돈을 요구하지 않습니다.)

가해 조직이 가장 두려워하는 것은 피해자의 항의가 아니라, 피해 직후 신속하게 법적 절차를 밟아 그들의 자금 줄(대포통장 및 지갑 주소)을 묶어버리는 법조인의 전문적인 대응입니다.

홀로 가짜 거래소의 구조를 입증하고 자금 흐름을 정리해 법적 절차를 진행하기란 매우 복잡하고 어렵습니다. 법무법인 초원은 사건 초기 증거 수집 단계부터 가압류, 형사 고소에 이르기까지 의뢰인의 재산을 실질적으로 회복하기 위한 가장 빠르고 정확한 길을 제시해 드립니다. 범인들이 흔적을 지우고 잠적하기 전, 지금 바로 초원의 문을 두드리십시오. 당사의 전문 변호사들이 든든한 법률 조력자가 되어 드리겠습니다.