전자금융거래제한 계좌지급정지 대응 피해구제를 위한 대응 전략
Q1.지급정지 해제와 전자금융거래제한 해소는 같이 풀리는 것입니까?
항상 함께 풀리는 것은 아닙니다. 지급정지 해제는 특정 계좌의 동결 문제를 다루는 반면, 전자금융거래제한은 비대면 거래와 신규 계좌 개설까지 막는 별도의 제한으로 검토될 수 있습니다. 따라서 각각의 기준에 맞는 소명이 필요합니다.
Q2.은행에만 설명하면 충분합니까?
은행 설명만으로 정리되는 경우도 있지만, 수사기관에 남는 진술과 금융기록이 서로 맞아야 합니다. 특히 투자사기 관련 사건에서는 자금 수령 경위와 거래 목적을 같은 구조로 설명해야 불필요한 오해를 줄일 수 있습니다.
Q3.자료는 어떤 순서로 보관해야 합니까?
대화 내용, 이체 내역, 거래 상대방 정보, 계약서, 녹취를 시간순으로 묶어 두는 것이 좋습니다. 사건마다 핵심 자료는 다르지만, 삭제하지 않고 그대로 보존하는 것이 전자금융거래제한 계좌지급정지 대응의 기본입니다.
