사기계좌 상태 확인 해제, 투자사기 피해자가 먼저 확인할 절차
Q1.사기계좌 상태 확인 해제는 은행에 사실만 설명하면 바로 가능한가요?
그렇지 않습니다. 지급정지 해제는 계좌 사용 경위와 자금 흐름을 자료로 보여 주어야 합니다. 입금자, 송금 시각, 대화 내용, 실제 거래 여부가 함께 정리되어야 하며, 말로만 설명하면 충분하지 않은 경우가 많습니다.
Q2.투자사기 피해자여도 제 계좌가 묶일 수 있나요?
가능합니다. 본인이 직접 범행에 관여하지 않았더라도, 피해금이 본인 계좌를 거쳐 이동한 사실이 확인되면 사기이용계좌로 문제될 수 있습니다. 이때는 어떤 거래가 정상적인 정산인지, 어떤 부분이 쟁점인지 분리해 설명해야 합니다.
Q3.자료를 삭제하지 않고 보존해야 하는 이유가 있습니까?
있습니다. 계좌 상태 확인 해제나 이의제기 과정에서는 거래의 실제 경과를 보여 줄 수 있는 자료가 중요합니다. 메시지, 이체 내역, 주문 기록, 환불 내역이 남아 있어야 사실관계를 일관되게 설명할 수 있습니다.
