금거래투자사기, 실물 확인이 막힐 때 반환과 형사대응을 함께 준비해야 하는 이유
Q1.수탁기관에 직접 확인했는데 계약이 없다고 나오면 바로 사기인가요?
그 사실 하나만으로 단정하기는 어렵지만, 금거래투자사기에서는 매우 중요한 정황이 됩니다. 보관증과 실제 계약이 맞지 않으면 처음 설명된 거래 구조를 다시 검토해야 합니다. 계약서, 입금 내역, 연락 내용까지 함께 확인해야 합니다.
Q2.원금이나 수익을 일부 돌려받았으면 사기와는 거리가 먼가요?
그렇지 않습니다. 일부 지급이 있었다고 해서 금거래투자사기 의심이 사라지는 것은 아닙니다. 초기 지급이 신뢰를 쌓기 위한 방식이었는지, 실제 금 보유와 반환 의사가 있었는지를 따로 봐야 합니다.
Q3.계약 취소와 반환 청구는 어떤 순서로 보아야 하나요?
먼저 계약 내용과 실물 보관 여부를 정리한 뒤, 반환 청구가 가능한 구조인지 검토하는 것이 필요합니다. 금거래투자사기에서는 민사와 형사 쟁점이 함께 얽히는 경우가 많아 한쪽만 보아서는 부족합니다. 자료를 삭제하지 말고 그대로 보존해야 이후 확인이 수월합니다.
