투자사기 계좌지급정지해제, 거래관계 입증으로 이의제기하는 방법
Q1.계좌지급정지해제 신청을 하면 바로 해제됩니까?
바로 해제되는 구조는 아닙니다. 은행은 지급정지 사유와 제출 자료를 함께 보고, 자금의 성격과 거래 경위를 검토합니다. 따라서 신청서만 넣는 것이 아니라 거래대금인지, 사기 범죄와 무관한 자금인지 입증 자료를 함께 제출해야 합니다.
Q2.어떤 서류가 가장 중요합니까?
거래내역서, 입금 경위가 드러나는 대화 내역, 계약서, 영수증, 세금 관련 자료가 중요합니다. 다만 개별 서류 하나보다, 서로 같은 사실을 설명하는지 여부가 더 중요합니다. 계좌지급정지해제에서는 자금 흐름이 끊기지 않도록 연결하는 방식이 핵심입니다.
Q3.은행 설명과 수사기관 설명이 달라도 됩니까?
같아야 합니다. 계좌지급정지해제 과정에서 한 설명과 이후 조사에서의 설명이 다르면 신뢰도에 영향을 줄 수 있습니다. 처음부터 사실관계를 정리해 같은 방향으로 제출하는 것이 중요합니다.
