대여계좌사기 피해구제를 위한 대응 전략
Q1.계좌를 빌려줬을 뿐인데도 사기와 연결될 수 있습니까?
가능합니다. 대여계좌사기는 계좌를 실제 범죄에 이용했는지, 그 과정에서 어떤 기망이 있었는지에 따라 평가가 달라집니다. 단순한 호의라고 보이더라도 상대방의 설명과 실제 사용 내역이 다르면 문제가 될 수 있습니다.
Q2.제가 확보해야 할 자료는 무엇입니까?
계좌 개설 경위, 메시지 대화, 문자, 통화 기록, 입출금 내역, 이체 확인증, 광고 화면을 우선 정리해야 합니다. 대여계좌사기에서는 자료의 양보다도 거래 흐름이 시간순으로 연결되는지가 중요합니다.
Q3.투자사기와 연결된 경우에도 별도로 다룰 필요가 있습니까?
그렇습니다. 대여계좌사기가 투자사기 자금 흐름과 이어지는 경우에는 형사 절차와 민사 절차를 함께 검토해야 합니다. 어느 부분에서 자금이 이동했고 누구의 명의 계좌가 사용되었는지에 따라 대응이 달라집니다.
